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对俄人民币现钞跨境流动探析

发布时间:2020-03-26 14:05:10 阅读: 来源:滤料厂家

人民币区域化是人民币走向国际化的必经阶段,是我国经济实力日益强大在货币地位上的具体表现。人民币区域化是人民币国际化的前提和基础,对于我国在区域经济事务中的影响具有重大意义,同时具有对促进我国对外贸易、边境地区经济发展、获得“铸币税”等多重益处。从目前已知的国际化货币(如美元、英镑、欧元等)历史发展和演变进程中可以看出,货币区域化的标志是一国货币现钞在相邻国家或地区的边境地区流动,在得到毗邻国家或地区边境地区的居民和企业逐渐认同和接受的情况下,实现地区性的计价结算,待形成一定规模和数量后,逐步向其内地扩展和延伸,进而在一定区域内形成与其本币并驾齐驱的格局。可见,人民币实现区域化的关键和前提是人民币现钞跨境流动。因此,了解、掌握和研究人民币现钞跨境流动的规律,建立人民币现钞跨境流动体系和机制是十分必要的,其目的和意义在于:一是有助于我们根据边贸活动的特点,制定切实可行的边境贸易货币管理规定,规范边境贸易和投资活动;二是有助于我们丰富对人民币完全可兑换的认识,正确处理跨境货币流通的管理问题;三是有助于我们及时掌握货币跨境流通可能带来的风险等负面影响,并采取有针对性的措施,趋利避害。

黑龙江省人民币现钞出入境流动现状

目前,人民币在黑龙江省与俄罗斯毗邻的边境地区内流动的规模和数量比较小,人民币在俄罗斯边境地区的公共场所不能流通,只是在一些以中国人为主要经营者的轻工和农贸市场上流通相对比较普遍。由于目前境内外人民币通汇仍局限于美元平仓,清算体系尚不完善,调钞手续繁杂,费用高昂,所以人民币现钞出入境主要是通过非金融渠道,主要方式是出入境人员合法携带和跨境非法走私携带。但因目的不同,人民币跨境流动的途径呈现出多样性。因此,考察人民币跨境流动渠道和用途,估算人民币跨境流动的规模,分析境外人民币跨境流动的原因,有助于更准确地预测人民币跨境流动对我国边境地区乃至全国经济产生的影响。

(一)人民币流出入途径及用途。1.人民币现钞流出途径及用途。人民币流出的主要途径,一是从事边境贸易相关人员携出;二是俄罗斯旅游购物人员来往携出;三是边贸公司人员、边境官方人员及出境公务人员出访携出;四是较大数量的由进出境车辆司机携出;五是人民币现钞直接投资。以上五种流出渠道第二种为流出的主渠道。

人民币流出的用途,一是携带人自行持有以备下次入境使用,携带人群为往返两国的俄罗斯旅游购物人员;二是在民间外币市场上兑换成本国货币,携带人群主要是出境的中国人;三是在边境口岸地区用于旅游和消费;四是我方人员到俄境内举办或参加展销会、洽谈会时直接消费;五是用于境外投资及业务需要。

2.人民币流入渠道及来源。人民币流入渠道:一是进入边民互市贸易的外方人员携带人民币入境,支付货款或商品结算差额;二是境外客商携带人民币支付境内公司清关等相关费用;三是民间和地下汇兑、境外赌博收兑的人民币回流;四是来我国探亲、旅游的外方人员携带人民币入境,用于支付住宿、交通等小额费用;五是中方从事边贸或零售业人员将其在境外货款所得的人民币现钞携带入境。入境人民币来源主要是流出并滞留在俄罗斯境内的人民币现钞。

(二)俄罗斯边境地区银行体系人民币现钞业务开展状况。通过调查发现,与黑龙江省接壤的俄罗斯远东地区大部分银行都开办了人民币与卢布现钞兑换业务,并对外挂牌。以俄罗斯亚泰银行为例,该银行共有15家分支机构,125个网点均可办理人民币现钞兑换业务,2009年实现人民币现钞兑换6000余万元,占俄远东地区银行人民币现钞兑换量25%。同时,在俄远东地区部分经营超前的商业银行还开办了人民币现钞储蓄业务,个别银行存在存款利息。如俄罗斯远东地区一家名为“我的银行”的商业银行宣布,俄罗斯居民可以在该行开设人民币储蓄存款账户,这是俄罗斯国内银行首次推出人民币储蓄业务。其目的是为了向那些和中国经常有生意往来的俄罗斯商人提供服务,方便他们使用人民币支付货款,降低因使用卢布或美元而形成的汇率损失。该银行在其网站上发布公告称,该行人民币储蓄存款起存额度为1500元,定存期限为31天、91天、181天、273天、366天,年利率根据存款数额和期限不同,在2%至5%之间浮动。

(三)人民币跨境流动的规模估算。由于统计上存在困难,目前没有人民币现钞在俄境内流动和沉淀规模的准确数据,但为使我们的估算更接近于实际,我们综合了黑龙江省25个对俄口岸上报的相关数据及俄罗斯银行开办人民币现钞兑换和储蓄业务等各种因素估算得出,2012年,黑龙江省因边境贸易和跨境旅游导致人民币现钞跨境流动总规模估计达23亿元左右,其中,流出量为13亿元左右,流入量为10亿元左右,境外积存量为3亿元左右。

在估算跨境人民币现钞流动使用的规模时,我们将以下两种常见的方式排除在外:一是无本金交割的人民币远期交易虽以人民币为标的物,但最终以美元交割,不涉及人民币现钞跨境流动;二是地下钱庄在境内收取人民币、在境外交割外币的“两头在外”或“对打结算”的货币中介方式,也不涉及人民币现钞跨境流动。

(四)境外人民币汇率形成机制。人民币在境外兑换,由于诸多因素导致不能直接进入中国境内平盘,所以形成了其自有的汇率形成机制,即在经济交往中默认的做法更多采用美元、欧元套算得来的卢布/人民币汇率。俄罗斯央行及很多商业银行自行挂牌卢布/人民币的汇率比套算的汇率有偏差,只有银行兑换点使用。由此可见,境外人民币汇率的形成仍处于初级阶段,人民币与卢布直接汇率形成之路将是漫长的。

推动人民币现钞跨境流动的建议

(一)加强人民币跨境流动的战略研究与政策部署。对于人民币现钞跨境流动,虽然市场需求是主导因素,但相关部门也需要采取措施,稳步推进人民币现钞跨境流动的进程。从俄罗斯推进卢布跨境流动的经验来看,国家适时出台关于人民币跨境流动的战略部署是必要的。目前,国家并没有具体的人民币跨境流动的战略及其实施步骤,这种战略缺失导致一方面人民币跨境流动推进进程中的步调失衡;另一方面也不利于国际社会对人民币的信任与接受。对于人民币国际化的具体战略,鉴于相应条件尚未成熟,可以暂时不明朗化。但是金融管理部门对于如何推进人民币跨境流动应有细致的步骤与实施计划。

(二)国内产业结构升级是根本,提升人民币贸易结算货币地位。借助世界贸易大国的地位,通过在国际贸易中安排本币发挥更大作用来推进货币国际化,是以国际贸易路径实现货币国际化的渠道。俄罗斯强力推动石油卢布走的就是这一路线。中国目前已是世界第二大经济体、第三大贸易国,拥有更多大宗商品、资源的定价权,既是人民币逐步“走出去”的一个重大目的,也是人民币能否国际化的重要决定因素。对于人民币而言,以人民币提供的流动性刺激国际贸易规模扩大,同时以国际贸易促进人民币在国际市场行使国际货币职能,能够形成货币与贸易的良性互动。如前所述,是否选择人民币作为计价、结算货币,企业是直接主导者。而国内企业能否占据贸易计价结算货币选择的主导权,除了国际社会对人民币的认可与接受程度外,企业的竞争力尤为关键。特别是在人民币国际化的初始阶段,人民币在世界范围内的接受程度较低,要推动人民币结算货币的发展,关键仍在于企业的实力。就此而言,促进进出口产业的结构升级是根本。

(三)拓宽人民币流出渠道。要推进人民币在对外贸易中计价结算,必然需要拓宽人民币流出渠道,增加境外人民币存量。为此,首先是简化中国居民出境旅游手续,放开人民币流出国外的限制,人民币币值稳定,外商大都愿意接受,适当放宽人民币出入境限额,有利于边境贸易的发展。其次是拓宽人民币的贸易逆差渠道,在进口贸易中大力推广人民币计价结算,这一点有助于我们通过贸易逆差渠道向境外投放人民币。再次是拓宽对外投资渠道。由于我国外汇储备资产充盈,在可预见的未来不存在国际收支危机,相反需要增加资本流出,以便减轻人民币过度升值的压力,鼓励运用多种形式以人民币对外直接投资。

(四)设立外汇兑换交易机构。在条件具备的边境口岸地区,由中俄政府和相关职能部门参加,研究对等设立外币兑换公司和人民币与卢布交易市场。此举不仅可以解决长期以来制约人民币跨境流通不畅的问题,彻底摒除因人民币无序跨境流通带来的诸多弊端,而且可以推动中俄双方银行或非银行间逐步建立现钞调运机制,为扩大人民币跨境流通的规模和数量提供有力保障,进而推动人民币对俄周边化进程。

(五)鼓励中方企业使用人民币对俄投资。俄罗斯远东地区木材、油气、煤炭、有色金属等资源丰富,为缓解国内资源紧缺的局面,黑龙江省境外投资企业普遍将俄罗斯资源的开发作为投资项目。据不完全统计,黑龙江省就有近千家不同规模的企业在俄进行境外投资,项目涉及房地产、农业种植、森林采伐、矿产开发、饮食、服务等行业。从调查了解的情况看,在现汇投资中,以人民币进行直接投资已成为企业的首选,因此,政府相关职能部门应制定人民币对俄投资的相关政策,尽可能地简化投资审批手续和审核环节,全力支持我方企业以人民币实现对俄投资,从而在资本项目上寻求以人民币实现对俄经贸合作计价结算的突破。

(六)加强对边境货币投放总量的调控,保持合理的现金供应。由于多数边贸地区尚未建立中外金融合作关系,在汇路不通的情况下双方贸易多采用现金结算方式。对边贸地区货币控制过死或过松,都不利于边贸的健康发展。因此,应当采取科学的监测方法,确定一些统计项目和指标,定期测算人民币现钞流出入数量,依据市场需求适时调节供给,保证货币投放适应边贸经济发展的需要。

(七)建立人民币跨境流动监测体系。构建以人民银行为主导,政府协调、海关、边防等密切配合的全方位、多单位人民币跨境流动监测体系,实行信息共享制度,保障被监测项目的真实性、准确性,掌控人民币现钞在中俄边境地区的运行流动情况。

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